Funktionsübersicht

Was Saldy kann — und wo die Grenze liegt

Diese Seite listet auf, was in Saldy enthalten ist: von der Rechnung über den Beleg bis zur Umsatzsteuer-Voranmeldung. Zu jedem Punkt steht, ab welchem Tarif er gilt. Am Ende steht, was Saldy ausdrücklich nicht übernimmt. Was E-Rechnung, GoBD und Voranmeldung verlangen, steht unter Wissen.

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  • GoBD-Festschreibung in jedem Tarif
  • UStVA und EÜR rechnen, ELSTER-Datei zum Hochladen
  • Server in Deutschland
So hängt es zusammen

Vier Schritte, eine Datenbasis

Was einmal erfasst ist, wird nicht noch einmal getippt.

1

Schreiben

Rechnung oder Angebot anlegen. Der Steuerfall wird geführt: Regelbesteuerung, § 19, § 13b, innergemeinschaftliche Lieferung oder steuerfrei.

 2

Festschreiben

Ein Klick vergibt die fortlaufende Nummer, erzeugt die E-Rechnung nach EN 16931 und sperrt den Beleg.

 3

Erfassen

Ausgaben, Kassenbuch und Kontoumsätze kommen dazu, Zahlungen werden den Rechnungen zugeordnet.

 4

Melden

Aus denselben Belegen entstehen Voranmeldung, Anlage EÜR und die Auswertungen.
Ausgangsrechnungen

Rechnungen schreiben, E-Rechnungen erzeugen und lesen

Saldy führt Sie durch den Steuerfall, statt ihn abzufragen: Regelbesteuerung, Kleinunternehmer nach § 19, Reverse-Charge nach § 13b, innergemeinschaftliche Lieferung, steuerfreie Umsätze. Gerechnet wird an einer einzigen Stelle — dieselbe Rechenquelle liefert die Zahl für die Rechnung und später die Kennzahl für die Voranmeldung.

  • ZUGFeRD-PDF mit eingebettetem Datensatz nach EN 16931
  • XRechnung 3.0 und UBL 2.1 als reines XML — aus derselben Rechnung
  • Eingehende E-Rechnungen werden eingelesen und nachgerechnet, nicht abgetippt
  • Vor dem Festschreiben prüft Saldy die Summenregeln der EN 16931 (BR-CO). Stimmt eine Summe nicht, wird nicht festgeschrieben.
  • Kleinbetragsrechnungen bis 250,00 € brutto nach § 33 UStDV
  • Korrekturen entstehen als eigener Beleg — Festgeschriebenes wird nicht überschrieben
  • Aus dem Angebot wird per Klick die Auftragsbestätigung, daraus der Lieferschein, daraus die Rechnung — die Positionen wandern mit
  • Der Lieferschein trägt keine Preise und bucht den Lagerabgang

Im kostenlosen Tarif schreiben Sie 5 Rechnungen im Monat fest, in Solo und Team unbegrenzt.

Gebaut für die Betriebsprüfung

Festgeschrieben heißt unveränderbar

Beim Festschreiben vergibt Saldy die nächste Nummer eines lückenlosen Kreises und sperrt den Beleg. Die Sperre steht in der Datenbank, nicht in der Oberfläche: Auch ein direkter Zugriff auf die Tabelle ändert nichts mehr. Jede Buchung wird zusätzlich in ein Journal geschrieben, in dem jeder Eintrag die Prüfsumme seines Vorgängers trägt — fehlt ein Eintrag oder wurde einer verändert, bricht die Kette an dieser Stelle.

  • Fortlaufende Nummern ohne Lücke, je Kreis
  • Unveränderbarkeit per Datenbank-Auslöser, nicht per Oberfläche
  • Belegjournal als Prüfsummenkette
  • Belegarchiv: Die Prüfsumme wird beim Lesen aus dem Inhalt neu berechnet — verändert sich eine Datei, fällt es auf
  • Aufbewahrung: 8 Jahre für Buchungsbelege und Rechnungen, 10 Jahre für Handelsbücher und Abschlüsse
Eingang

Belege erfassen — oder erfassen lassen

Saldy nimmt Belege auf mehreren Wegen an und legt jeden mit Prüfsumme ab.

Ausgaben

Beleg erfassen, auch mit mehreren Positionen und unterschiedlichen Steuersätzen. Die Vorsteuer wird herausgerechnet, die Kategorie bestimmt Konto und BWA-Zeile.

Sonstige Einnahmen

Betriebseinnahmen, für die Sie keine Rechnung geschrieben haben — Auszahlungen von Plattformen, Erstattungen, Zinsen. Sie zählen in EÜR und Voranmeldung mit.

Kassenbuch

Tageslosungen mit fortlaufendem Bestand. Der Bestand wird gerechnet, nicht eingetragen.

Belegarchiv

Jeder Beleg inhaltsadressiert abgelegt, mit Prüfsumme. Nur ergänzbar.

Belege per E-Mail ab Solo

Eine eigene Einwurfadresse. Lieferanten schicken den Beleg direkt an Saldy, statt Ihnen.

Wiederkehrendes ab Solo

Monatlich Gleiches wird zum Termin fällig gemeldet — als Rechnung wie als Ausgabe. Angelegt und festgeschrieben wird erst auf Ihren Knopfdruck.

Kontakte und Produkte

Stammdaten für Kunden, Lieferanten und Leistungen. Die USt-IdNr. am Kontakt entscheidet über den Steuerfall der Rechnung.

Zahlungseingang

Umsätze hereinholen, Zahlungen zuordnen

Kontoumsätze bringen Sie in jedem Tarif als CSV-Datei herein — dieser Weg braucht keine Anbindung und steht immer offen. Ab Solo kommen zwei automatische Wege dazu: PayPal mit Ihren eigenen Zugangsdaten, und der Bankabruf über die PSD2-Schnittstelle eines Bankdienstleisters. Ob Ihre Bank dort geführt wird, zeigt Ihnen das Formular; die Einwilligung erteilen Sie bei Ihrer Bank und widerrufen sie dort auch. Eine zugeordnete Zahlung setzt die Rechnung auf bezahlt; bei Skonto wird die Umsatzsteuer nach § 17 UStG berichtigt.

  • Kontoauszug als CSVIn jedem Tarif — der Weg ohne Bankanbindung bleibt immer offen.
  • PayPal-Umsätze abrufenAb Solo. Mit Ihren eigenen PayPal-Zugangsdaten; Gebühren kommen als eigene Zeile.
  • Bankabruf über PSD2Ab Solo. Über einen Bankdienstleister — ob Ihre Bank dort geführt wird, zeigt das Formular.
  • Offene PostenTeilzahlung, Skonto und Überzahlung — jede Rechnung weiß, was noch aussteht.
  • Mehrere Konten nebeneinanderBank, PayPal, Stripe und Kasse — jedes mit eigenem Bestand, alle in derselben Buchhaltung.
Steuer

Voranmeldung, Jahreserklärung und EÜR aus denselben Belegen

Die Kennzahlen entstehen aus festgeschriebenen Belegen, dem Kassenbuch und den zugeordneten Zahlungen. Jede gerechnete Zahl der Voranmeldung lässt sich anklicken und zeigt die Belege, aus denen sie besteht. Aus derselben Rechnung entsteht die ELSTER-Datei der Voranmeldung.

Saldy übermittelt nichts ans Finanzamt. Dafür fehlt die amtliche ERiC-Freischaltung. Die fertige ELSTER-Datei erzeugt Saldy in jedem Tarif; hochgeladen und abgesendet wird sie von Ihnen bei Mein ELSTER. Die Anleitung dazu steht Schritt für Schritt in der Anwendung.

  • Voranmeldung monatlich oder vierteljährlich — mit Frist bis zum 10. Tag nach Ende des Zeitraums
  • Dauerfristverlängerung und Sondervorauszahlung nach §§ 46, 47 UStDV
  • Umsatzsteuer-Jahreserklärung mit Abgleich gegen die abgegebenen Voranmeldungen
  • Anlage EÜR fertig gerechnet zum Eintragen — für sie gibt es bei Mein ELSTER keinen Upload-Weg
  • Zusammenfassende Meldung nach § 18a als CSV für das BZSt-Onlineportal
  • Kleinunternehmer-Grenzen 25.000 € und 100.000 € im Blick
  • Erinnerung an die Frist per E-Mail oder als Benachrichtigung auf dem Gerät — abschaltbar, je Art einzeln. Ab Solo.
  • Alle Termine als Kalender-Abo (ICS) im eigenen Kalender, samt selbst angelegter Termine. Ab Solo.
Zahlenbild

Auswertungen und Nebenbücher — in jedem Tarif

Diese Bereiche sind seit dem 1. September 2026 auch im kostenlosen Tarif enthalten.

BWA

Monat, Vormonat und aufgelaufenes Jahr. Für die laufende Steuerung; den Jahresabschluss ersetzt sie nicht.

Unvollständig

Eine Arbeitsliste, die sich selbst führt: Was noch nicht zusammenpasst — Belege ohne Kategorie, Umsätze ohne Zuordnung, Rechnungen ohne Zahlung — steht an einer Stelle.

Summen- und Saldenliste

Salden je Konto nach SKR03 oder SKR04.

Kostenstellen

Ergebnis je Kostenstelle, aus denselben Buchungen.

Zeiterfassung

Stunden je Kunde und Projekt, auf Hundertstelstunden gerechnet, als Rechnungspositionen übernehmbar. Keine Arbeitszeiterfassung nach § 16 ArbZG — sie kennt weder Pausen noch Höchstarbeitszeit.

Lager und Inventur

Bestand und Lagerwert aus Zugängen, Abgängen und Inventuren gerechnet statt gespeichert; verkaufte Ware geht beim Festschreiben ab. Keine Bewertung nach § 6 EStG.

Anlagevermögen

AfA, geringwertige Wirtschaftsgüter, Abgang — die Abschreibung läuft in die EÜR.

Rundherum

Übergabe an die Kanzlei, Arbeit zu mehreren, Schutz des Zugangs

Saldy ist kein geschlossener Kasten: Ihre Zahlen gehen im Format der Steuersoftware hinaus, Ihre Daten jederzeit vollständig zu Ihnen zurück.

  • DATEV-Export ab SoloBuchungsstapel im Format EXTF, Formatversion 700, mit SKR03/04-Vorbelegung.
  • Kanzlei-Paket ab SoloBelege, Journal und Buchungsstapel in einer Datei.
  • Team und Rollen ab TeamBis zu 3 Personen mit getrennten Rechten; offene Einladungen zählen mit.
  • ÄnderungsprotokollWer was wann getan hat.
  • Passkeys und 2FAAnmeldung ohne Passwort oder mit Authenticator, dazu Geräteliste und Anmeldeverlauf.
  • Ihre DatenVollständiger Auszug zum Herunterladen, an kein Abo gebunden. Konto selbst löschbar. Server in Deutschland.
Ausdrücklich nicht enthalten

Wo die Grenze liegt

Damit Sie es vor der Anmeldung wissen und nicht danach.

Löhne rechnet Saldy nicht ab

Lohnsteuer und Sozialversicherung sind ein eigenes Fach mit eigenen Meldewegen; ein halbes Lohnprogramm wäre schlimmer als keines. In die Bücher gehört der Lohn trotzdem: Die monatliche Zahlung erfassen Sie als Ausgabe mit eigener Kategorie und eigener BWA-Zeile. Wer eine Zeiterfassung mit Lohnvorbereitung nutzt, liest deren Monatsübergabe als Entwurf ein — Bruttolohn je Monat, ohne Namen und ohne Personalnummern. Was darin fehlt (Arbeitgeberanteil, Lohnsteuer, Umlagen), steht am Beleg dabei, statt als fertige Zahl zu erscheinen. Eine solche Zeiterfassung ist zeitflex.de. Offengelegt: Zeitflex ist unser Schwesterprodukt, aus demselben Haus. Das Übergabeformat gehört Saldy und ist offen dokumentiert — jedes Programm darf es erzeugen.

Saldy übermittelt nichts ans Finanzamt

Es rechnet und erzeugt die ELSTER-Datei. Der Upload bei Mein ELSTER und das authentifizierte Absenden bleiben bei Ihnen. Für die Anlage EÜR gibt es dort keinen Upload-Weg; die Zahlen stehen fertig gerechnet zum Eintragen bereit. Die Zusammenfassende Meldung läuft über das BZSt-Onlineportal.

Kein Jahresabschluss, keine Bilanz

Saldy rechnet die Einnahmenüberschussrechnung. Doppelte Buchführung, Bilanz und Anhang sind nicht enthalten; die BWA ist für die laufende Steuerung gedacht und ersetzt den Abschluss nicht. Ob Ihr Fall damit auskommt, entscheidet Ihre Steuerkanzlei.

Tarifzuordnung

Was der kostenlose Tarif enthält

Was in welchem Tarif enthalten ist, steht hier. Die Preise, der Rhythmus und die vollständige Gegenüberstellung stehen auf der Preisseite.

In jedem Tarif

  • GoBD-Festschreibung und Belegjournal
  • E-Rechnung nach EN 16931 (ZUGFeRD und XRechnung)
  • Eingehende E-Rechnungen lesen
  • 5 Rechnungen im Monat festschreiben
  • Ausgaben, Kassenbuch, Belegarchiv
  • Kontoauszug als CSV
  • UStVA, Jahreserklärung, Anlage EÜR, ELSTER-Datei
  • Zusammenfassende Meldung als CSV
  • BWA, SuSa, Kostenstellen
  • Zeiterfassung, Lager, Anlagevermögen
  • Alle Daten herunterladen

Ab Solo

  • Rechnungen unbegrenzt festschreiben
  • PayPal-Umsätze per Klick über die PayPal-API abrufen
  • Bankabruf über einen PSD2-Dienstleister
  • Mahnwesen
  • Wiederkehrende Rechnungen und Ausgaben
  • Belege per E-Mail
  • DATEV-Export und Kanzlei-Paket

Ab Team

  • Alles aus Solo
  • Bis zu 3 Nutzer
  • Rollen und Rechte mit Änderungsprotokoll
Preise und Tarife ansehen
Häufige Fragen

Häufige Fragen zu den Funktionen

Was Saldy auf welchem Weg tut — und was dabei herauskommt. Fragen zum Abo beantwortet die Vorteilsseite, die Preise die Preisseite.

  • Wie kommen meine Kontoumsätze in Saldy?

    Auf drei Wegen. In jedem Tarif lesen Sie den Kontoauszug als CSV-Datei aus dem Online-Banking ein; Saldy erkennt die Spalten selbst. Ab Solo ruft Saldy PayPal-Umsätze per Klick über die PayPal-Schnittstelle ab — mit Ihren eigenen Zugangsdaten. Der Bankabruf über einen PSD2-Dienstleister ist vorbereitet, läuft aber noch nicht an echten Konten; sobald er läuft, steht es im Magazin. Eine zugeordnete Zahlung setzt die Rechnung auf bezahlt.

  • Welche Meldungen erzeugt Saldy — und in welcher Form bekomme ich sie?

    Die Umsatzsteuer-Voranmeldung als ELSTER-Datei zum Hochladen bei Mein ELSTER, in jedem Tarif; abgesendet wird sie von Ihnen, Saldy übermittelt nichts ans Finanzamt. Die Anlage EÜR kommt fertig gerechnet zum Eintragen, denn dafür gibt es bei Mein ELSTER keinen Upload-Weg. Die Zusammenfassende Meldung erzeugt Saldy als CSV für das BZSt-Onlineportal. Wie oft und bis wann die Voranmeldung fällig ist, erklärt der Beitrag Fristen der Umsatzsteuer-Voranmeldung im Magazin.

  • Was kann ich im kostenlosen Tarif tun?

    Bis zu 5 Rechnungen im Monat festschreiben, jede mit E-Rechnung nach EN 16931; eingehende E-Rechnungen lesen; Ausgaben, Kassenbuch und Belegarchiv führen; den Kontoauszug als CSV einlesen; Voranmeldung, Jahreserklärung, Anlage EÜR und ELSTER-Datei rechnen; BWA, Summen- und Saldenliste, Kostenstellen, Zeiterfassung, Lager und Anlagevermögen nutzen — und jederzeit alle Daten herunterladen. Erst ab Solo: Rechnungen ohne Grenze, PayPal- und Bankabruf, Mahnwesen, Wiederkehrendes, Belege per E-Mail und der DATEV-Export.

  • Bekommt meine Steuerkanzlei die Buchungen im DATEV-Format?

    Ab Solo. Saldy erzeugt den Buchungsstapel im Format EXTF (Formatversion 700) mit Vorbelegung nach SKR03 oder SKR04. Kontenrahmen und Übergabe stimmen Sie vor der ersten Nutzung mit der Kanzlei ab. Unabhängig davon steht der vollständige Auszug Ihrer Daten in jedem Tarif bereit, an kein Abo gebunden.

  • Ich habe einen Fehler in einer festgeschriebenen Rechnung entdeckt — was nun?

    Die Rechnung selbst bleibt, wie sie ist: Nummer, Datum, Betrag und Positionen werden nach dem Festschreiben nicht mehr geändert und nicht gelöscht (§ 146 AO). Korrigiert wird mit einem eigenen Beleg — ganz per Storno, teilweise per Gutschrift; das Original bleibt sichtbar. „Duplizieren" legt einen neuen Entwurf mit denselben Positionen an, den Sie berichtigt festschreiben.

  • Liest Saldy auch E-Rechnungen, die ich von Lieferanten bekomme?

    Ja, in jedem Tarif. XRechnung-XML oder ZUGFeRD-PDF ziehen Sie in die Ausgabenerfassung; Aussteller, Rechnungsnummer, Datum, Netto und Vorsteuer werden ausgelesen und vorgelegt, übernommen wird erst auf Ihren Knopfdruck. Sollen Lieferanten ihre Belege direkt an Saldy schicken, gibt es ab Solo eine eigene Einwurfadresse. Worin sich XRechnung und ZUGFeRD unterscheiden, steht im Magazin: XRechnung oder ZUGFeRD — die Unterschiede.

Sehen Sie es sich an, bevor Sie sich anmelden

Die Demo läuft ohne Konto und mit Beispieldaten — dieselbe Anwendung, dieselben Rechenwege. Das kostenlose Konto bleibt kostenlos; eine Kreditkarte verlangt Saldy dafür nicht. Was Ihnen das bringt, steht auf der Vorteilsseite.

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Kostenlos starten — keine Karte nötig.